EconoIA
Um laboratório de Economia, Dados e Inteligência Artificial do Brasil.
Consulte dados econômicos reais, entenda os modelos, faça simulações, converse com a IA e execute análises em R — tudo em um só lugar. Carregando dados…
Pergunte à EconoIA
A IA responde com base nos dados atualizados deste painel.
A EconoIA usa inteligência artificial e pode errar. Confira números importantes na fonte oficial. Não é recomendação de investimento. Como funciona
Prever o futuro
O que o passado consegue (e não consegue) dizer sobre o que vem por aí. Escolha um indicador e veja a história, o padrão que se repete e a previsão com a faixa de incerteza.
1. O passado
2. O padrão que se repete
3. O futuro provável
Faça você mesmo
O mesmo estudo em código, com os dados já carregados. Rode aqui no navegador, sem instalar nada, ou copie para o seu computador.
Laboratório R
Peça uma análise em português: a IA escreve o código R com os dados deste painel, já prontos para rodar. Exemplo:
# Os dados do IPCA e da Selic já vêm carregados modelo <- lm(ipca_12m ~ selic, data = dados) summary(modelo) # a Selic explica a inflação?
Para quem é
Câmbio · quanto vale em reais
Fonte de cada moeda indicada no cartão (PTAX/BCB, AwesomeAPI ou ExchangeRate-API). * Cotação não atualizada nesta rodada.
Ouro e commodities
Contratos futuros em dólar, convertidos pelo dólar PTAX ·
Mercado cripto
Preço em reais e variação em 24 horas · CoinGecko ·
Fundamentos da Economia
Os principais temas estudados na faculdade de economia, com fórmula, explicação e atalho para calcular ou perguntar à IA. Use a busca do topo para achar qualquer assunto.
Taxa Selic meta
% a.a. · decisões do Copom · Banco Central
IPCA
variação mensal (barras) e acumulado 12 meses (linha), % · IBGE
IGP-M
variação mensal (barras) e acumulado 12 meses (linha), % · FGV IBRE
IPCA × IGP-M
acumulado 12 meses, % · IBGE e FGV
PIB trimestral
% contra o trimestre anterior, com ajuste sazonal · IBGE/Contas Nacionais
PIB anual
crescimento real, % · IBGE
Corrigir valor pela inflação
IPCA ou IGP-M (o IGP-M é usado em aluguéis)
Rendimento na Selic vs. poupança
estimativa simples, sem IR e com taxa constante
Equação de Fisher
juro real = (1+nominal)/(1+inflação) − 1
Acima de ~5% o juro real é considerado contracionista para o Brasil.
Regra de Taylor
i = r* + π + 0,5(π − meta) + 0,5·hiato
Multiplicador keynesiano
k = 1 / (1 − c)
Elasticidade-preço da demanda
Método do ponto médio · E = (ΔQ/Q̄) ÷ (ΔP/P̄)
VPL e TIR
VPL = Σ FCₜ/(1+i)ᵗ − I₀
Lei de Okun
Hiato ≈ −β(u − uₙ)
Laboratório R
Escolha uma análise e copie o código R, já com os dados do painel. Cole no Posit Cloud ou no Google Colab (ambiente R) e rode, tudo no navegador.
Novo: o código roda aqui mesmo, no seu navegador (webR), e os pacotes como o ggplot2 são instalados sozinhos. Você pode editar o código antes de rodar. Na primeira vez o R leva alguns segundos para carregar.
No Colab, se abrir em Python, vá em Ambiente de execução → Alterar tipo → R. Pacotes extras: o código instala o ggplot2 sozinho se faltar.
VAR e SARIMA: previsões de inflação
Dois modelos econométricos próprios da EconoIA, reestimados todo dia com dados do Banco Central. Cada um passa por um backtest: quanto teria errado nos últimos anos, comparado com previsões ingênuas. O que errou menos ganha o selo de melhor histórico.
Carregando modelos...
O que acontece se...
Impulso-resposta do VAR: efeito acumulado, mês a mês, de um choque numa variável sobre outra. Faixa de 90% por bootstrap.
Quem ajuda a prever quem
Causalidade de Granger no VAR: o passado da primeira variável melhora a previsão da segunda, além do passado da própria segunda? Teste F, nível de 5%.
"Causar no sentido de Granger" quer dizer ajudar a prever, não necessariamente causar no sentido econômico.
Como os modelos funcionam
SARIMA. Modelo de uma série só: a inflação do mês depende das inflações e dos erros de previsão dos meses anteriores (partes AR e MA) e do mesmo mês nos anos anteriores (parte sazonal, com período 12). As ordens são escolhidas pelo critério de Akaike (AIC) entre 23 combinações, e os parâmetros são estimados por soma condicional de quadrados, exigindo estacionariedade e invertibilidade.
VAR. Modelo conjunto de quatro séries mensais: variação do dólar (PTAX), IGP-M, IPCA e variação da Selic. Cada uma é explicada pelo passado de todas, mais efeitos de calendário. O número de defasagens sai do AIC multivariado, e a estimação é por mínimos quadrados, equação a equação. Por enxergar câmbio e juros, o VAR captura efeitos que o SARIMA não vê.
Impulso-resposta. Mostra a reação das variáveis a um choque isolado, usando a decomposição de Cholesky na ordem dólar → IGP-M → IPCA → Selic: no mês do choque, uma variável só pode afetar as que vêm depois dela. Essa ordem é uma hipótese (o Copom reage por último, o câmbio é o mais rápido) e muda o resultado. A faixa de 90% vem de 300 reestimações com resíduos sorteados. Um VAR simples pode mostrar o "price puzzle" (inflação subindo logo após alta de juros), um resultado conhecido na literatura, ligado ao fato de o Banco Central subir juros justamente quando espera mais inflação.
Intervalos e backtest. As faixas de previsão (80% escura, 95% clara) vêm de 2.000 simulações com choques sorteados entre os erros já cometidos pelo modelo. No backtest, para cada um dos últimos 48 meses, o modelo é reestimado só com os dados que existiam naquela data (janela de 15 anos) e prevê os 12 meses seguintes. O erro é comparado com repetir o último mês ou o mesmo mês do ano anterior. A cobertura mostra em quantos casos o valor real caiu na faixa de 80%: perto de 80% indica intervalos bem calibrados.
Limites. São modelos estatísticos do passado: não antecipam choques novos, mudanças de política ou eleições. Por isso a mediana do mercado (Focus/BCB) aparece ao lado. Não é recomendação de investimento.
Código aberto: scripts/modelos.py, com testes em tests/test_modelos.py.
Aprenda LaTeX
LaTeX é como os artigos, TCCs e dissertações de economia são escritos. A parte difícil é decorar comandos e entender os erros. Aqui você não precisa: as ferramentas abaixo escrevem o código por você, e as lições mostram o resultado ao vivo enquanto você digita. Quando quiser o PDF final, um clique abre tudo no Overleaf, o editor online e gratuito.
Montador de fórmulas
Clique nos botões para montar a fórmula, ou descreva em português e deixe a IA escrever.
Tabela do Excel → LaTeX
Selecione as células no Excel ou no Google Sheets, copie (Cmd+C) e cole aqui. A tabela sai no padrão de artigo acadêmico.
Tradutor de erros
O Overleaf mostrou um erro em inglês? Cole a mensagem aqui e veja o que significa e como resolver.
Gerador de trabalho ABNT
Preencha e abra no Overleaf um trabalho completo nas normas da ABNT (pacote abnTeX2), com capa, folha de rosto, resumo, sumário, capítulos e referências.
No Overleaf, se o menu pedir, escolha o compilador pdfLaTeX. O abnTeX2 já vem instalado lá.
Lições passo a passo
Em cada lição, edite o código à esquerda e veja o resultado à direita na hora. A prévia é aproximada; o PDF final sai no Overleaf.
Aprenda séries temporais
Seis lições curtas, com dados reais do Brasil, para entender como economistas usam o passado para pensar o futuro. Mexa nos controles, observe os gráficos e responda a pergunta de cada lição. Não precisa saber matemática.
Selic · Copom
IPCA mensal
IGP-M mensal · FGV
Planilha EconoIA
Planilha com os dados do painel. Edite células, use fórmulas em inglês (=SUM, =AVERAGE, =MAX, =MIN) e baixe em .xlsx, que abre no Excel, LibreOffice ou Google Planilhas.
Carregando a planilha…
Dica: clique com o botão direito numa célula para inserir ou apagar linhas e colunas. As mudanças ficam só no seu navegador; baixe o arquivo para guardar.
Sobre o EconoIA
Criado por Jessé Santos, economista interessado em métodos quantitativos, análise de dados, modelagem econômica e séries temporais.
Quem criou
Sou economista formado pela Universidade Federal do Acre (UFAC). Minha área de interesse é a parte quantitativa da economia: estatística, econometria, previsão e programação aplicada a dados econômicos. O EconoIA é um projeto independente que eu idealizei, desenvolvo e mantenho.
Por que o EconoIA existe
Quando procurei uma ferramenta que juntasse dados econômicos oficiais, inteligência artificial e programação de forma didática e em português, não encontrei. O que existia ficava sempre pela metade: terminais financeiros caros e feitos para profissionais, bases de dados que entregam números sem explicar o que eles significam, ou cursos que ensinam teoria sem colocar a mão em dados reais do Brasil.
O EconoIA nasceu para preencher esse espaço: um lugar onde a pessoa consulta a Selic, o IPCA ou o câmbio, entende o que está por trás desses números, pergunta à IA quando tiver dúvida e roda a própria análise em R, tudo no navegador e sem instalar nada.
Objetivo
Tornar a economia quantitativa acessível. Estudantes, professores, jornalistas e curiosos devem conseguir sair do "o que é esse número?" e chegar ao "consigo analisar isso sozinho". O foco é educação e transparência, não recomendação de investimento.
Como os modelos são desenvolvidos
Os modelos de previsão (SARIMA e VAR) são estimados com dados oficiais do Banco Central, escolhidos por critérios estatísticos objetivos e avaliados fora da amostra contra previsões ingênuas. Quando um modelo não supera uma regra simples, o site mostra isso. Os detalhes estão na Metodologia.
Quem revisa e como o projeto se mantém
Hoje o EconoIA é mantido por uma só pessoa. Códigos, modelos e textos são escritos e revisados por mim, com auxílio de ferramentas de inteligência artificial no desenvolvimento do código. Não há revisão por pares externa, e por isso a transparência é parte do projeto:
- Gratuito. Todo o site é de uso livre, sem cadastro, sem anúncios e sem venda de dados. Ele roda em serviços com planos gratuitos, inclusive a IA.
- Código-fonte público. O código do site, dos robôs que buscam os dados e dos modelos de previsão está publicado no GitHub. Qualquer pessoa pode ler como cada número é calculado, conferir as fórmulas e apontar erros. O código é público apenas para consulta: todos os direitos são reservados, e copiá-lo ou reutilizá-lo exige autorização.
- Contas à mostra. As fórmulas, as fontes e os testes de cada modelo aparecem no próprio site, inclusive quando o modelo perde para uma previsão simples.
Contato
Encontrou um erro, tem uma sugestão ou quer falar sobre o projeto? Escreva para [email protected].
© JesseCorp 2026 · EconoIA Brasil.
Como citar o EconoIA
Modelos prontos para trabalhos acadêmicos, aulas e reportagens. Sempre registre a data de acesso, porque os dados mudam.
Citar o site
ABNT (NBR 6023)
SANTOS, Jessé. EconoIA Brasil: laboratório de economia, dados e IA do Brasil. [S. l.]: JesseCorp, 2026. Disponível em: https://econoia.com.br. Acesso em: .
APA (7ª edição)
Santos, J. (2026). EconoIA Brasil: laboratório de economia, dados e IA do Brasil [Site]. JesseCorp. https://econoia.com.br
Citar um dado
Os números de indicadores (Selic, IPCA, PIB, câmbio e outros) vêm de instituições públicas. Cite a fonte original, que aparece abaixo de cada número, por exemplo o Banco Central do Brasil (SGS) ou o IBGE. O EconoIA é o meio pelo qual você chegou ao dado, não o autor dele.
Citar uma previsão ou um cálculo do EconoIA
Previsões SARIMA e VAR, faixas de incerteza, sazonalidade, impulso-resposta e testes de Granger são cálculos feitos aqui. Nesse caso cite o EconoIA e informe o modelo, a data de atualização dos dados e a data de acesso. Exemplo em ABNT:
SANTOS, Jessé. Previsão do IPCA por modelo SARIMA, com dados do Banco Central do Brasil atualizados em (data de atualização exibida na página). EconoIA Brasil, 2026. Disponível em: https://econoia.com.br/#prever-o-futuro. Acesso em: .
Versões arquivadas dos dados
Todo dia o site guarda uma cópia datada das séries e dos modelos, com a soma de verificação (SHA-256) de cada arquivo. Assim, um número citado pode ser conferido depois, mesmo que o dado tenha sido atualizado. O índice está em /data/arquivo/indice.json, e cada cópia em /data/arquivo/AAAA-MM-DD/series.json (ou modelos.json). As cópias começam a partir da data em que o arquivo foi criado; não existem versões anteriores.
Cuidados
- As respostas do assistente de IA não devem ser citadas como fonte. Cite a fonte original do dado.
- Previsões são estimativas com incerteza. Cite também a faixa (80% ou 95%), não só o valor central.
- Metodologia e limites dos modelos: Metodologia. Código-fonte: GitHub.
Metodologia
Como os dados são obtidos, como os modelos funcionam e quais são os limites de cada parte do site.
1. Fontes dos dados
Todos os indicadores vêm de fontes públicas: Banco Central do Brasil (Copom, sistema SGS e PTAX), IBGE (IPCA, PNAD Contínua e Contas Nacionais), FGV IBRE (IGP-M), Yahoo Finance (bolsa e commodities) e CoinGecko (criptoativos). A data exibida em cada número é a da própria fonte.
2. Atualização
Um robô automático consulta as fontes a cada 30 minutos e grava os valores em um arquivo público de dados. As séries históricas são atualizadas uma vez por dia, e os modelos de previsão são reestimados diariamente. Se uma fonte ficar fora do ar, o site mantém o último valor válido em vez de mostrar um número errado. Índices mensais, como IPCA e IGP-M, só mudam quando a instituição responsável divulga o novo dado.
3. Cálculos dos indicadores
- Acumulado em 12 meses
- As variações mensais são multiplicadas, e não somadas: (1+m₁)×…×(1+m₁₂)−1.
- Juro real ex-post
- (1 + Selic) ÷ (1 + IPCA 12 meses) − 1. Usa a inflação passada, não a esperada.
- Desocupação
- Taxa da PNAD Contínua (IBGE), em média móvel de três meses.
- PIB
- Variação contra o trimestre anterior (com ajuste sazonal) e contra o mesmo trimestre do ano anterior.
4. Modelos de previsão
SARIMA. Modela uma série por vez (IPCA, IGP-M, dólar e Selic), capturando a inércia e a sazonalidade de 12 meses. As ordens do modelo são escolhidas pelo critério de informação de Akaike (AIC).
VAR. Modela as quatro séries em conjunto, para captar como uma afeta a outra. Dele saem as previsões conjuntas, as funções impulso-resposta (decomposição de Cholesky na ordem dólar → IGP-M → IPCA → Selic) e os testes de causalidade de Granger.
Incerteza. As faixas de 80% e 95% são obtidas por simulação com reamostragem dos resíduos (bootstrap). Uma previsão sem faixa de incerteza esconde o quanto ela pode errar.
Avaliação honesta. Cada modelo passa por um backtest de origem móvel: é reestimado usando só os dados disponíveis em cada data do passado (48 origens, cerca de 4 anos) e comparado com o que realmente aconteceu e com previsões ingênuas ("repetir o último valor" e "repetir o mesmo mês do ano anterior"). Os erros são medidos pela raiz do erro quadrático médio (RMSE) nos horizontes de 1, 3, 6 e 12 meses.
Validação contra outro software. O código dos modelos é conferido automaticamente contra o statsmodels (Python), referência de fato para esses métodos. No VAR (estimação por mínimos quadrados, previsão, impulso-resposta e teste F de Granger) os resultados são iguais aos do statsmodels, com diferença apenas de arredondamento numérico. No SARIMA os resultados são próximos, mas não idênticos: o statsmodels estima por máxima verossimilhança exata e o EconoIA por soma condicional de quadrados. Em séries simuladas, com resposta conhecida, a diferença nos parâmetros é de até 0,02 e na previsão de menos de 0,01. Em dados reais, a previsão de 12 meses do IPCA e do IGP-M difere em até 0,05 ponto percentual, enquanto alguns coeficientes individuais do IPCA diferem mais (até cerca de 0,07), porque a parte sazonal é quase uma raiz unitária. Ainda não foi feita a comparação com o R. Os testes ficam no repositório e rodam a cada mudança.
Limites. São modelos estatísticos estimados com os últimos 15 anos de dados. Eles não antecipam choques (crises, mudanças de governo, pandemias) e funcionam pior quando a economia muda de regime. Servem para estudar e comparar cenários, não para decisões de investimento.
5. Inteligência artificial
O assistente "Pergunte à EconoIA" usa um modelo de linguagem do Google (Gemini). Junto com cada pergunta, ele recebe os dados atualizados do painel, para responder com números reais. Modelos de linguagem podem errar, inventar informações ou interpretar mal uma pergunta. Por isso, confira os números importantes na fonte oficial.
O assistente responde apenas sobre economia, finanças, estatística e dados. Para isso ele também pode consultar as séries históricas, as previsões SARIMA e os resultados do VAR publicados neste site (os mesmos números das abas "Prever o futuro" e "VAR e SARIMA"), e deve citar a fonte e a data do dado. Nenhuma resposta é revisada por uma pessoa antes de aparecer.
6. Laboratório R
O código em R roda no seu próprio navegador (webR), sem passar por um servidor do EconoIA. Os resultados são os mesmos de uma instalação comum do R, com os pacotes disponíveis na versão para navegador.
7. Como citar e versões dos dados
Os dados são atualizados com frequência, então o mesmo número pode mudar de um dia para o outro. Para citar o site, uma série ou uma previsão, veja a página Como citar, que traz os modelos de referência em ABNT e APA e o aviso de que se deve registrar a data de acesso.
8. Correções
Quando um erro é identificado em dados, cálculos ou textos, ele é corrigido no código-fonte, que é público no GitHub, e a correção entra no ar na próxima atualização. Para reportar um erro, escreva para [email protected].
Termos de uso
Última atualização: 6 de outubro de 2026.
1. Aceitação
Ao acessar ou usar o EconoIA Brasil (econoia.com.br), você concorda com estes Termos de uso, com o Aviso legal e com a Política de privacidade. Se não concordar, não utilize o site.
2. O serviço
O EconoIA é uma plataforma gratuita, independente e de caráter educacional. Reúne indicadores econômicos de fontes públicas, gráficos, simuladores, modelos estatísticos de previsão, conteúdo didático, um laboratório de programação em R e um assistente de inteligência artificial.
3. Natureza informativa
Todo o conteúdo tem finalidade exclusivamente informativa e educacional. Nada no site constitui recomendação de investimento, oferta de compra ou venda de ativos, consultoria financeira, jurídica, contábil ou tributária. As decisões tomadas com base no conteúdo são de responsabilidade exclusiva de quem as toma.
4. Dados e disponibilidade
Os dados são obtidos de terceiros e podem conter atrasos, revisões, falhas ou interrupções que não dependem do EconoIA. O site é oferecido "no estado em que se encontra", sem garantia de disponibilidade contínua, exatidão ou adequação a uma finalidade específica. Funcionalidades podem ser alteradas, suspensas ou removidas a qualquer momento.
5. Inteligência artificial
As respostas do assistente são geradas automaticamente por um modelo de IA de terceiros e podem conter erros. Elas não são revisadas por uma pessoa antes de serem exibidas. Não insira no chat dados pessoais, senhas, documentos ou informações sigilosas. O assistente é limitado a assuntos de economia e dados, e o número de perguntas por pessoa também é limitado, para manter o serviço gratuito e protegido contra abuso. Não use as respostas como fonte única em trabalhos acadêmicos, decisões financeiras ou documentos oficiais: confirme nas fontes originais.
6. Uso permitido
Você pode usar o site para fins pessoais, educacionais e de pesquisa. Não é permitido: tentar contornar os limites de uso ou as proteções técnicas; usar robôs para extrair conteúdo em massa ou sobrecarregar o serviço; usar o assistente para fins ilegais ou para gerar conteúdo ofensivo; apresentar o conteúdo do EconoIA como se fosse próprio.
7. Propriedade intelectual
A marca EconoIA, o logotipo, o design, os textos didáticos e o código do site pertencem a JesseCorp/Jessé Santos. Os dados públicos pertencem às respectivas fontes. O código-fonte é publicado no GitHub apenas para consulta e transparência; copiá-lo, modificá-lo ou redistribuí-lo exige autorização prévia por escrito. É permitido citar e reproduzir trechos e gráficos para fins educacionais e não comerciais, desde que a fonte seja mencionada ("Fonte: EconoIA Brasil, econoia.com.br").
8. Limitação de responsabilidade
Na máxima extensão permitida pela lei, o EconoIA e seu mantenedor não se responsabilizam por perdas, danos ou prejuízos, diretos ou indiretos, decorrentes do uso ou da impossibilidade de uso do site, de erros ou atrasos nos dados, das respostas da inteligência artificial ou de decisões tomadas com base no conteúdo.
9. Links externos
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10. Alterações
Estes termos podem ser atualizados a qualquer momento. A data da última atualização aparece no início da página. O uso continuado do site após uma alteração significa concordância com a nova versão.
11. Lei aplicável
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12. Contato
Dúvidas sobre estes termos podem ser enviadas para [email protected].
Aviso legal
Última atualização: 6 de outubro de 2026.
Não é recomendação de investimento
As informações, os indicadores, os gráficos, as previsões e as respostas da inteligência artificial publicados no EconoIA têm caráter exclusivamente informativo e educacional. Não constituem recomendação de compra, venda ou manutenção de qualquer ativo, nem oferta de produtos ou serviços financeiros.
Não é consultoria nem análise credenciada
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Previsões são estimativas
As previsões são resultados de modelos estatísticos estimados com dados do passado e têm incerteza, mostrada nas faixas de cada gráfico. Desempenho passado não garante resultado futuro. Eventos inesperados podem tornar qualquer previsão errada.
Dados de terceiros
Os dados vêm de fontes públicas e de provedores de mercado e podem ter atraso, revisões ou erros. Cotações de bolsa, câmbio e criptoativos não são em tempo real e não devem ser usadas para operar. Sempre confirme na fonte oficial.
Sem vínculo institucional
O EconoIA é um projeto independente, sem vínculo com o Banco Central do Brasil, o IBGE, a FGV, o Google ou qualquer outra instituição citada. Os nomes e marcas dessas instituições são usados apenas para identificar a origem dos dados.
Política de privacidade
Última atualização: 6 de outubro de 2026.
Esta política explica quais dados são tratados quando você usa o EconoIA, de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD, Lei nº 13.709/2018). Em resumo: não pedimos cadastro, não usamos cookies de rastreamento, não exibimos anúncios e não vendemos dados.
1. Responsável
O EconoIA é mantido por Jessé Santos, pessoa física, que é o responsável pelo tratamento dos dados descritos aqui. Contato: [email protected].
2. Dados que não coletamos
O site não tem login nem formulário de cadastro. Não pedimos nome, e-mail, CPF ou telefone, e não usamos ferramentas de análise de audiência nem publicidade que rastreiem você entre sites.
3. Perguntas feitas à IA
Quando você usa "Pergunte à EconoIA", o texto da pergunta, as mensagens anteriores daquela conversa e os dados do painel são enviados à API Gemini, do Google, para gerar a resposta. O EconoIA não guarda o histórico das conversas em servidor. O Google trata esses dados conforme os próprios termos e pode utilizá-los para melhorar seus serviços. Por isso, não escreva dados pessoais ou sigilosos no chat. O mesmo vale para os recursos do Laboratório R que pedem ajuda à IA.
4. Endereço IP e registros técnicos
Para proteger o assistente contra uso abusivo, o endereço IP de quem faz perguntas é usado para contar quantas perguntas foram feitas por minuto e por dia. Essa contagem fica em memória temporária e expira em até 24 horas. Os provedores de hospedagem (Netlify e Cloudflare) também registram dados técnicos de acesso, como IP, navegador e horário, para segurança e funcionamento do serviço.
5. Armazenamento no seu navegador
Algumas preferências ficam salvas apenas no seu aparelho, no armazenamento local do navegador: o tema claro ou escuro, a última aba aberta, o progresso nas trilhas de estudo e as respostas dos desafios. Essas informações não são enviadas ao EconoIA e podem ser apagadas a qualquer momento limpando os dados do site no navegador. O código e os resultados do Laboratório R também ficam no seu navegador.
6. Serviços de terceiros
Para funcionar, o site carrega recursos de terceiros, como fontes tipográficas (Google Fonts), bibliotecas de gráficos e planilhas (cdnjs e jsDelivr) e o ambiente R para navegador (webR). Ao carregar esses recursos, o seu navegador se conecta a esses serviços, que podem registrar dados técnicos como o IP. As notícias exibidas levam a sites de terceiros, com políticas próprias.
7. Compartilhamento
Os dados descritos acima são compartilhados apenas com os prestadores necessários para o funcionamento do site (hospedagem e inteligência artificial). Não vendemos nem alugamos dados a ninguém.
8. Seus direitos
A LGPD garante a você, entre outros, os direitos de confirmar se há tratamento de dados, acessar, corrigir e pedir a eliminação deles. Como o EconoIA não mantém cadastro nem histórico identificável, na maior parte dos casos não há dados pessoais guardados a seu respeito. Para exercer qualquer desses direitos ou tirar dúvidas sobre privacidade, escreva para [email protected]. Você também pode reclamar à Autoridade Nacional de Proteção de Dados (ANPD).
9. Alterações
Esta política pode mudar quando o site ganhar novos recursos. A data da última atualização aparece no início da página.
Metodologia
Como cada indicador da página inicial é obtido e calculado.
- Selic meta
- Meta definida pelo Copom, série do Banco Central (SGS). A data é a da última reunião que alterou ou manteve a taxa.
- IPCA 12 meses
- Inflação oficial do IBGE. O acumulado em 12 meses multiplica as variações mensais: (1+m₁)×…×(1+m₁₂)−1.
- Juro real ex-post
- Cálculo da EconoIA: (1 + Selic) ÷ (1 + IPCA 12 meses) − 1. Usa a inflação passada, não a esperada.
- IGP-M 12 meses
- Índice da FGV IBRE, mais sensível a preços no atacado e ao câmbio. Acumulado calculado como no IPCA.
- Desocupação
- Taxa da PNAD Contínua (IBGE), média móvel de três meses.
- PIB
- Contas Nacionais Trimestrais (IBGE): variação contra o trimestre anterior, com ajuste sazonal, e contra o mesmo trimestre do ano anterior.
Os dados são atualizados automaticamente a partir das fontes oficiais; a data de cada número vem da própria fonte.
Fontes: Banco Central do Brasil (Copom, SGS, PTAX), FGV IBRE (IGP-M), IBGE (IPCA, PNAD Contínua, Contas Nacionais), Yahoo Finance e CoinGecko. Atualização automática a cada 30 minutos. Não é recomendação de investimento.